Fundusze akcyjne górą

09.07.2003

Fundusze akcyjne górą

Opublikowany

Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe ze znacznym udziałem  akcji - Fundusz Dynamiczny i CU Fundusz Akcji - przyniosły największe zyski w ostatnim roku i półroczu posiadaczom polis na życie z funduszem inwestycyjnym CU. Szczególnie spektakularny jest ponad 27-proc. wzrost wartości jednostki Funduszu Dynamicznego, osiągnięty przy niespełna 13-proc. wzroście indeksu WIG.

Ostatnie 12 miesięcy było udanym okresem dla akcji notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, co przełożyło się na bardzo dobre wyniki funduszy agresywnych CU Życie.


Długoterminowa obserwacja rynków finansowych w krajach rozwiniętych pokazuje, że w długim horyzoncie czasowym akcje są bardziej zyskowną inwestycją niż obligacje. Mimo dużych zmienności stóp zwrotu z akcji w poszczególnych latach, w długim terminie ponoszenie większego ryzyka, z jakim wiąże się inwestowanie w akcje, jest wynagrodzone wyższą premią za ryzyko.
Ostatnie kilka lat na polskim rynku kapitałowym charakteryzowało się praktycznie pewnymi, wysokimi zyskami z obligacji, przy bardzo dużej zmienności i niskich zyskach na rynku akcji. Jednak pierwsza połowa 2003  r., jak również perspektywy na przyszłość, pozwalają sądzić, że akcje mogą być atrakcyjnym uzupełnieniem obecnie niżej rentownych obligacji. To dobry prognostyk co do rentowności złożonych portfeli inwestycyjnych, takich jak fundusze ubezpieczeniowe CU Życie.
Dobre wyniki portfeli agresywnych wynikają w części z wysokiego zaangażowania w akcje, ale przede wszystkim z właściwego doboru spółek do portfeli inwestycyjnych. Kluczowe znaczenie w tym okresie miało wyselekcjonowanie odpowiednich firm. Spośród 64 spółek o kapitalizacji ponad 100 milionów zł, notowanych na warszawskiej giełdzie, 9 przyniosło w tym okresie co najmniej 10-proc. stratę, a 18 ponad 50-proc. zysk. Specjaliści z CU, opierając się na analizie fundamentalnej spółek, zdecydowali o zainwestowaniu znaczącej części portfela w spółki z drugiej grupy.

Kopiuj tekst

Udostępnij

Powiązane artykuły
Wakacyjny boom na ubezpieczenia mieszkań i domów

temu

Miesiące wakacyjne to nie tylko boom na ubezpieczenia podróżne, ale także mieszkaniowe. Przed wyjazdem na urlop Polacy częściej myślą o bezpieczeństwie swojego domu. Teraz w Avivie mogą ubezpieczyć mieszkanie zarówno na czas wyjazdu, jak również na rok, dwa lub trzy.
Wakacyjny boom na ubezpieczenia mieszkań i domów

temu

Miesiące wakacyjne to nie tylko boom na ubezpieczenia podróżne, ale także mieszkaniowe. Przed wyjazdem na urlop Polacy częściej myślą o bezpieczeństwie swojego domu. Teraz w Avivie mogą ubezpieczyć mieszkanie zarówno na czas wyjazdu, jak również na rok, dwa lub trzy.
Go SMS w Avivie - klienci lubią bezpośrednio przesyłać dokumenty szkodowe

temu

Co czwarty klient zgłaszający szkodę z ubezpieczeń komunikacyjnych w Avivie skorzystał z nowego narzędzia - SMS z linkiem do bezpośredniego przesyłania dokumentów. Opracowane wewnętrznie rozwiązanie, zwane Go SMS, działa od 8 maja.
Wakacyjny boom na ubezpieczenia mieszkań i domów

temu

Miesiące wakacyjne to nie tylko boom na ubezpieczenia podróżne, ale także mieszkaniowe. Przed wyjazdem na urlop Polacy częściej myślą o bezpieczeństwie swojego domu. Teraz w Avivie mogą ubezpieczyć mieszkanie zarówno na czas wyjazdu, jak również na rok, dwa lub trzy.
Go SMS w Avivie - klienci lubią bezpośrednio przesyłać dokumenty szkodowe

temu

Co czwarty klient zgłaszający szkodę z ubezpieczeń komunikacyjnych w Avivie skorzystał z nowego narzędzia - SMS z linkiem do bezpośredniego przesyłania dokumentów. Opracowane wewnętrznie rozwiązanie, zwane Go SMS, działa od 8 maja.
Prostujemy 5 mitów o inwestowaniu

temu

Lokaty bankowe to obecnie przechowalnia oszczędności, odpowiednik dawnej „skarpety”. Jeśli chcemy, aby nasze oszczędności pracowały, powinniśmy rozważyć fundusze inwestycyjne. Przed taką decyzją powstrzymuje nas jednak szereg obaw. Sprostujmy 5 najczęstszych mitów.
Wakacyjny boom na ubezpieczenia mieszkań i domów

temu

Miesiące wakacyjne to nie tylko boom na ubezpieczenia podróżne, ale także mieszkaniowe. Przed wyjazdem na urlop Polacy częściej myślą o bezpieczeństwie swojego domu. Teraz w Avivie mogą ubezpieczyć mieszkanie zarówno na czas wyjazdu, jak również na rok, dwa lub trzy.
Go SMS w Avivie - klienci lubią bezpośrednio przesyłać dokumenty szkodowe

temu

Co czwarty klient zgłaszający szkodę z ubezpieczeń komunikacyjnych w Avivie skorzystał z nowego narzędzia - SMS z linkiem do bezpośredniego przesyłania dokumentów. Opracowane wewnętrznie rozwiązanie, zwane Go SMS, działa od 8 maja.
Prostujemy 5 mitów o inwestowaniu

temu

Lokaty bankowe to obecnie przechowalnia oszczędności, odpowiednik dawnej „skarpety”. Jeśli chcemy, aby nasze oszczędności pracowały, powinniśmy rozważyć fundusze inwestycyjne. Przed taką decyzją powstrzymuje nas jednak szereg obaw. Sprostujmy 5 najczęstszych mitów.
Rosja rządzi się swoimi prawami. Na Mundial zabierz szalik i… ubezpieczenie!

temu

Kilkadziesiąt tysięcy polskich kibiców wybiera się do Rosji na zbliżające się mistrzostwa świata w piłce nożnej. Do walizek spakują bilety, biało-czerwone stroje, szaliki i paszporty. Powinni pomyśleć również o ubezpieczeniowym zestawie kibica, dzięki któremu z Mundialu wrócą tylko z wrażeniami sportowymi, a nie z nowymi troskami. Bo karta EKUZ w Rosji nie obowiązuje.

Zaufanie zobowiązuje - kampania wizerunkowa grupy CU

"Drzewo" to nowy film reklamowy, który emitowany jest od 1 czerwca w ramach dużej kampanii reklamowej prowadzonej przez grupę finansowo-ubezpieczeniową Commercial Union Polska.