Kapitalna Przyszłość – pomysł na regularne inwestowanie

15.10.2008

Kapitalna Przyszłość – pomysł na regularne inwestowanie

Opublikowany

Commercial Union Polska – Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA  wprowadziło do oferty udoskonalony program inwestycyjny ze składką  regularną Kapitalna Przyszłość. Zastępuje on trzy dotychczas oferowane  produkty – Bonusa, Superbonusa i Młodzieżową Polisę Przyszłościową.
Kapitalna Przyszłość to program inwestycyjny w formie ubezpieczenia  na życie, ze składką regularną, która może być wpłacana co miesiąc (min.  200 zł), co kwartał (min. 600 zł), raz na pół roku (min. 1 200 zł) lub  raz w roku (min. 2 400 zł). Produkt przeznaczony jest dla klientów  zainteresowanych systematycznym gromadzeniem kapitału i długoterminowym  inwestowaniem – do wyboru jest 11 funduszy kapitałowych CU Życie.
Nowemu produktowi towarzyszą materiały informacyjne, które pomagają  klientowi w określeniu optymalnej wysokości składki, częstotliwości i  horyzontu inwestycyjnego, dzięki czemu będzie mógł zrealizować swoje  cele (np. zgromadzenie pieniędzy na wykształcenie dziecka, rozpoczęcie  własnej działalności gospodarczej, godny poziom życia na emeryturze czy  też spełnienie innych marzeń).

Wypełniając ankietę "Mój profil inwestycyjny" klient może łatwiej  wybrać odpowiedni podział swoich inwestycji między fundusze o różnym  poziomie ryzyka (od bezpiecznych po czysto akcyjne). Klient może również  skorzystać z usługi Parasol zysków, dzięki której ograniczy ryzyko, że  wartość zainwestowanych przez niego pieniędzy obniży się wskutek spadku  cen akcji właśnie wtedy, gdy będzie chciał je wypłacić. Usługa ta polega  na automatycznym ograniczaniu, wraz z upływem lat, udziału akcji w  portfelu inwestycyjnym klienta.

Klient ma możliwość sprawdzania stanu swojego rachunku i zmiany  funduszy przez telefon i internet. Przy zmianie funduszy nie jest  potrącany podatek od zysków kapitałowych (podatek Belki). Klient może  również wpłacać składki dodatkowe, aby przyspieszyć przyrost kapitału.  Opłata alokacyjna (20 proc.) pobierana jest tylko od składek regularnych  wpłacanych w pierwszym roku trwania programu. Kapitalna Przyszłość to  narzędzie średnio- i długoterminowych inwestycji, więc wypłata kapitału w  początkowych 10 latach wiąże się z poniesieniem stopniowo malejącej  opłaty likwidacyjnej.
Element ubezpieczeniowy polega na tym, że w razie śmierci  ubezpieczonego beneficjenci otrzymają 103 proc. wartości rachunku, na  który wpłacano składki regularne lub sumę tych składek, pomniejszoną o  kwotę ewentualnych wypłat (w zależności od tego, która z tych kwot jest  wyższa).

Zawsze jest dobry moment, aby rozpocząć regularne oszczędzanie. Jeśli  porównamy ujemne stopy zwrotu funduszy z udziałem akcji w bieżącym roku  z dodatnimi stopami za ostatnie 5 lat, widzimy przewagę długiego  horyzontu inwestycyjnego. Systematyczne wpłaty zarówno w okresie hossy,  jak i bessy, oraz zaplanowanie oszczędzania na dłuższy okres ogranicza  wpływ bieżących wahań koniunktury. Jest to szczególnie ważne dla tych,  którzy bardzo emocjonalnie reagują na aktualne wyniki swoich inwestycji.  Kapitalna Przyszłość to znakomita propozycja dla osób ceniących   odpowiedzialne podejście do swoich pieniędzy – mówi Anita Bogusz,  członek zarządu CU Życie, odpowiedzialna za ubezpieczenia indywidualne.

Kopiuj tekst

Udostępnij

Powiązane artykuły
Mieszkanie jako lokata? Słabe fundamenty

temu

Ceny mieszkań galopują, ale kolejnych chętnych nie brakuje. Kupujemy nie tylko po to, aby mieć gdzie mieszkać – traktujemy mieszkanie, dom czy działkę jak lokatę oszczędności. Polskę ogarnęła moda na inwestycje w mieszkania na wynajem. Wciąż panuje opinia, że na nieruchomościach nie można stracić. Ma ona jednak słabe fundamenty…
Mieszkanie jako lokata? Słabe fundamenty

temu

Ceny mieszkań galopują, ale kolejnych chętnych nie brakuje. Kupujemy nie tylko po to, aby mieć gdzie mieszkać – traktujemy mieszkanie, dom czy działkę jak lokatę oszczędności. Polskę ogarnęła moda na inwestycje w mieszkania na wynajem. Wciąż panuje opinia, że na nieruchomościach nie można stracić. Ma ona jednak słabe fundamenty…
Damsko-męskie spojrzenie na oszczędności

temu

W najbliższych latach lokaty bankowe można traktować bardziej jak sejf niż inwestycje – z tego zdaje sobie sprawę niemal połowa Polaków. Część z nich rozgląda się za bardziej dochodowymi formami lokowania oszczędności. Mężczyźni (44%) częściej niż kobiety (26%) deklarują poszukiwanie alternatywy dla lokat. Panowie częściej niż panie mają „na radarze” obligacje skarbowe i fundusze inwestycyjne, natomiast kobiety chętniej ulokują swoje oszczędności w mieszkanie lub działkę. Takie wnioski płyną z badania „Czy to już koniec niskooprocentowanych lokat?” zrealizowanego dla Avivy.
Mieszkanie jako lokata? Słabe fundamenty

temu

Ceny mieszkań galopują, ale kolejnych chętnych nie brakuje. Kupujemy nie tylko po to, aby mieć gdzie mieszkać – traktujemy mieszkanie, dom czy działkę jak lokatę oszczędności. Polskę ogarnęła moda na inwestycje w mieszkania na wynajem. Wciąż panuje opinia, że na nieruchomościach nie można stracić. Ma ona jednak słabe fundamenty…
Damsko-męskie spojrzenie na oszczędności

temu

W najbliższych latach lokaty bankowe można traktować bardziej jak sejf niż inwestycje – z tego zdaje sobie sprawę niemal połowa Polaków. Część z nich rozgląda się za bardziej dochodowymi formami lokowania oszczędności. Mężczyźni (44%) częściej niż kobiety (26%) deklarują poszukiwanie alternatywy dla lokat. Panowie częściej niż panie mają „na radarze” obligacje skarbowe i fundusze inwestycyjne, natomiast kobiety chętniej ulokują swoje oszczędności w mieszkanie lub działkę. Takie wnioski płyną z badania „Czy to już koniec niskooprocentowanych lokat?” zrealizowanego dla Avivy.
Chude lata na lokatach. Lepiej nie będzie

temu

Polacy od kilku lat nie mogą wyjść z szoku, że odsetki od lokat w bankach są tak niskie. Zwykle poniżej 1% rocznie. Za trzymanie pieniędzy na ROR-ach nie dostajemy z reguły nic. To się w głowie nie mieści, bo kilka-kilkanaście lat temu banki płaciły za depozyty 7-8%, a nawet więcej. Co się dzieje? Dlaczego bankom nie zależy na naszych oszczędnościach?
Mieszkanie jako lokata? Słabe fundamenty

temu

Ceny mieszkań galopują, ale kolejnych chętnych nie brakuje. Kupujemy nie tylko po to, aby mieć gdzie mieszkać – traktujemy mieszkanie, dom czy działkę jak lokatę oszczędności. Polskę ogarnęła moda na inwestycje w mieszkania na wynajem. Wciąż panuje opinia, że na nieruchomościach nie można stracić. Ma ona jednak słabe fundamenty…
Damsko-męskie spojrzenie na oszczędności

temu

W najbliższych latach lokaty bankowe można traktować bardziej jak sejf niż inwestycje – z tego zdaje sobie sprawę niemal połowa Polaków. Część z nich rozgląda się za bardziej dochodowymi formami lokowania oszczędności. Mężczyźni (44%) częściej niż kobiety (26%) deklarują poszukiwanie alternatywy dla lokat. Panowie częściej niż panie mają „na radarze” obligacje skarbowe i fundusze inwestycyjne, natomiast kobiety chętniej ulokują swoje oszczędności w mieszkanie lub działkę. Takie wnioski płyną z badania „Czy to już koniec niskooprocentowanych lokat?” zrealizowanego dla Avivy.
Chude lata na lokatach. Lepiej nie będzie

temu

Polacy od kilku lat nie mogą wyjść z szoku, że odsetki od lokat w bankach są tak niskie. Zwykle poniżej 1% rocznie. Za trzymanie pieniędzy na ROR-ach nie dostajemy z reguły nic. To się w głowie nie mieści, bo kilka-kilkanaście lat temu banki płaciły za depozyty 7-8%, a nawet więcej. Co się dzieje? Dlaczego bankom nie zależy na naszych oszczędnościach?
Wyniki finansowe Avivy w Polsce w 2017 roku. 

temu

Aviva. Społeczna z natury. Raport społeczny za 2017.

BZWBK-CU Towarzystwa Ubezpieczeń rozpoczęły działalność rynkową

Po piętnastu latach współpracy Banku Zachodniego WBK z grupą  Commercial Union, obaj partnerzy uruchomili dwie ubezpieczeniowe spółki  joint venture – majątkową i życiową. To pierwsze tego typu  przedsięwzięcie w obszarze bancassurace na  rynku polskim.
. BZWBK-CU To